YouControl 2024: рік нових викликів і зростання

У сучасному світі, де знання є найвищою цінністю, відкриті дані стають основою для досягнення правди і змін. Вони слугують захистом від корупційних проявів, орієнтиром для підприємництва та важелем для громадського впливу.

Оригінальний матеріал можна знайти на веб-сайті "YouControl" за цим посиланням.

У цьому році ми не зупинялися у нашій боротьбі за відкритість, перетворюючи значущі дані на корисну інформацію. Ми досліджували, куди йдуть державні кошти, хто насправді керує великими тендерами, а також виявляли приховані зв'язки в бізнес-середовищі.

Нові перспективи від YouControl

Цьогоріч аналітична платформа YouControl поповнилася низкою інновацій, що посилили нас як лідера у сфері аналітики відкритих даних. Першим важливим доповненням функціоналу стала база єдиного вебпорталу використання публічних коштів (Spending). Модуль дозволяє користувачам детально відстежувати державні витрати. Це включає в себе не лише аналіз фінансування, а й виявлення потенційних порушень, що допомагає запобігати нецільовому використанню коштів. Дані з порталу наявні в перевірці як юридичних, так і фізичних осіб.

Іншим важливим нововведенням є громадський нагляд за процесом відновлення України за допомогою модуля аналізу тендерів. Цей інструмент дозволяє всім зацікавленим сторонам зручно слідкувати за тим, які компанії стають переможцями у конкурсах на публічні закупівлі для відновлення країни, а також перевіряти їхню доброчесність і прозорість проведених процедур.

Інструмент YouControl "Перевірка фізичних осіб" доповнився новим блоком, який показує згадки про особу в інтернеті. Ця інформація розширює коло джерел даних і дає змогу глибше аналізувати репутацію контрагента. Журналістам фіча помічна в процесі створення розслідувань, в тому числі про "російський слід". Правоохоронним органам -- для виявлення фактів співпраці з окупаційною владою. Органам, відповідальним за фінмоніторинг, -- для уникнення відносин з ризиковими клієнтами.

Крім того, в цей модуль було інтегровано блок "Публічні фінанси" з даними бази Spending, що дає можливість отримувати детальну інформацію про витрати держустанов.

Блок "Банкрут" надає інформацію з порталу "Судова влада" щодо фізичних осіб та фізичних осіб-підприємців, які стали боржниками у справах про банкрутство, зокрема стосовно процедур санації до початку провадження. Також включені можливі номера автомобілів, що належать цим особам.

Окрім цього, був представлений "Експрес-аналіз" для фізичних осіб, який включає більше 73 критеріїв перевірки. Цей аналітичний інструмент швидко встановлює рекомендований рівень уваги до користувача, що дозволяє здійснити подальший аналіз ризиків та розгляд обставин, пов'язаних із конкретною особою.

Розділ Суди PRO тепер надає детальнішу інформацію про судові verdictи, що дозволяє користувачам проводити більш ґрунтовний аналіз правових обставин і приймати усвідомлені рішення.

Наша база даних публічних діячів (PEPs) та їхніх зв’язаних осіб (LIPs) стала найповнішою на сьогодні, містячи інформацію про іноземних PEPs з 250 юрисдикцій, що складає понад 400 тисяч записів. Це дозволяє здійснювати ще більш точну перевірку контрагентів, які можуть бути пов’язані з ризиками корупції, що є критично важливим для компаній та державних установ, які прагнуть уникнути небажаних зв’язків. Крім того, ми постійно оновлюємо нашу систему, додаючи актуальні дані з національних і міжнародних санкційних списків.

Також користувачам аналітичної системи тепер доступна інформація з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, яку було додано як до модуля перевірки фізичних, так і юридичних осіб та ФОП. Це дає змогу виявити ризики, пов'язані з юридичними та фінансовими зобов'язаннями контрагента -- наявні обтяження можуть вказувати на існуючі фінансові труднощі або судові спори.

На сторінці "Історія перевірок" розділу Перевірки для фізичних та юридичних осіб реалізовано функціонал видалення історії перевірок. Варто зазначити, що запит на такий функціонал був висунутий користувачами аналітичної системи YouControl, і тепер реалізований у системі для зручності та безпеки.

"Експрес-аналіз" юридичних осіб було доповнено новими факторами, які вказують на українські компанії, що мають бізнес-інтереси в Росії або, можливо, змінили реєстрацію свого бізнесу під час війни. Зв'язок цих компаній з агресором систематизовано у вигляді 15 критеріїв у "Експрес-аналізі".

До системи також інтегровано нові фінансово-промислові групи. На кінець року їх кількість перевищує дві тисячі. Це надає користувачам можливість отримувати упорядковану інформацію про їхню діяльність, основні зв’язки, взаємозалежності, фінансові показники та потенційні ризики.

Зверніть увагу: Фінансово-промислова група в загальному розумінні являє собою об'єднання підприємств з фінансового та/або промислового секторів, які перебувають під контролем одного або кількох кінцевих бенефіціарів. Ці компанії взаємодіють між собою з метою досягнення спільних завдань, зокрема підвищення прибутковості або оптимізації виробничих процесів.

Крім зазначеного, до модуля перевірки юридичних та фізичних осіб-підприємців внесено дані з Реєстру Дія.City. Це включає інформацію про понад 1600 юридичних осіб, які користуються правом на пільгове оподаткування в рамках цієї ініціативи.

У Досьє з'явився новий розділ "Пов'язані компанії", який спрощує аналіз зв'язків між підприємствами. Тепер, перевіряючи компанії або фізичних осіб-підприємців, які володіють автотранспортом, можна дізнатися ймовірні реєстраційні номери, а також ознайомитися з інформацією в розділі "Автотранспорт у користуванні". Система також отримала нові дані щодо аграрних розписок, а блок "Земельні ділянки" було повністю оновлено для більш глибокого аналізу активів. Додатково, користувачам стала доступна розшифровка модельного статуту, а також можливість завантажувати скановані документи статуту та структури власності перевірюваної юридичної особи.

У цьому році YouScore, API від YouControl, був оновлений новими ендпоінтами, що сприяють підвищенню ефективності та забезпечують швидкий доступ до аналітичної інформації.

Нещодавно в YouControl з’явився інтегрований AI-чат, що базується на ChatGPT. Користувачі можуть ставити до п’яти запитів, кожен з яких не повинен перевищувати 250 символів, і отримувати відповіді, спираючись на дані з досьє контрагента, який вивчається. Історія запитів зберігається протягом 24 годин, що дозволяє зручно повернутися до попередніх запитів упродовж дня. Цей новий інструмент істотно економить час, витрачений на аналіз досьє.

У результаті наполегливих зусиль наприкінці року ми здобули міжнародне визнання. Аналітичний журнал RegTech Analyst опублікував свій останній рейтинг RegTech100 — список компаній, які мають бути в центрі уваги фінансових установ у 2025 році. У цьому переліку виокремлено провідні технологічні рішення, ключові ризики та комплаєнс-пропозиції, що допомагають фінансовим установам справлятися з сучасними викликами. Серед них є і компанія YouControl.

YC World: всесвітній огляд

YC World, раніше відомий як RuAssets, цього року досяг нових висот, перетворившись на потужний інструмент для розслідувань. Він не лише здійснює аналіз, а й допомагає з'ясувати глобальні мережі зв'язків та впливу. Це рішення охоплює дані про понад 80 мільйонів осіб і більше 90 мільйонів компаній, зібрані з майже 300 джерел у 75 країнах світу. Система надає можливість перевіряти кінцевих бенефіціарних власників підприємств, їх зв’язки з політичними особами, наявність санкцій, а також виявляти інші зв’язки через активи та рахунки серед понад 160 мільйонів встановлених зв'язків.

Ключовими оновленнями за минулий рік стали розширений пошук по фізичних особах, бізнесах, літаках і суднах, можливість перевірки на наявність санкцій або зв'язків із країнами високого ризику, а також нові інструменти для роботи зі зв'язками: візуалізація у вигляді графів, збереження у зручних форматах і можливість ділитися проєктами між зареєстрованими користувачами YC World. До слова журналісти вже активно користуються новими можливостями платформи.

Розширення аналітичних можливостей з YC.Market

У 2024 році YC.Market став ще потужнішим інструментом для бізнес-аналізу завдяки впровадженню нових функцій. Серед головних нововведень -- фільтр "Публічні видатки", який забезпечує проведення детального аналізу витрат із бази Spending за різними регіонами та класифікаторами. Це забезпечує більш точну оцінку фінансових потоків та можливостей для бізнесу в держсекторі.

Було розроблено модуль "Боржники громади", який має потенціал суттєво поліпшити співпрацю між місцевими органами влади та боржниками, а також сприяти збільшенню надходжень до місцевих бюджетів.

Ще одне суттєве вдосконалення полягає у функції збагачення та аналізу даних, яка дозволяє отримати глибше розуміння бізнес-партнерів і приймати більш обґрунтовані рішення. Вам потрібно просто завантажити свій список фізичних та юридичних осіб, після чого ви отримаєте, серед іншого, фінансові показники за останні три роки, інформацію про зовнішньоекономічну діяльність, участь у тендерах та інші важливі дані.

Було додано фільтр для пошуку компаній з іноземним капіталом, що дозволяє відстежувати іноземні інвестиції в українському бізнесі -- буде корисно тим, хто шукає потенційних партнерів для міжнародної співпраці.

Також ми попрацювали над нормалізацією номерів телефонів з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (ЄДР), а також фінзвітності, додали зручний пошук по учасниках процедур публічних закупівель серед ФОП та пошук тендерів по його назві.

Також команда на основі інструменту підготувала низку досліджень про стан справ у аграрному, юридичному, туристичному секторах, ритейлу та динаміці реєстрації та припинення юридичних осіб і ФОП.

Основні дослідження року: економіка, політика, соціум.

Протягом 2024 року експерти YouControl провели більше 30 значущих досліджень, які сприяли усвідомленню громадськістю того, як працюють економіка, бізнес і влада в умовах сучасних викликів.

Серед найбільш обговорюваних питань — детальний аналіз декларацій депутатів, які за останні два роки заробили в загальному 7 мільярдів гривень. Ця цифра викликала значний резонанс як у медіа, так і серед населення. Водночас дослідження закриття бізнесів під час війни виявило інший аспект ситуації: кількість ФОПів, що припинили свою діяльність, зросла на 54% у порівнянні з довоєнним періодом, а компанії закриваються на 15% частіше. Найбільше постраждали аграрії та юристи. Традиційний рейтинг тисячі найприбутковіших компаній України ще раз підтвердив, що прозорість економіки неможлива без ретельного аналізу лідерів ринку. Дослідження "Експрес-аналіз" з новими даними виявило, що понад 40 тисяч українських підприємств мають прямі або непрямі зв’язки з рф.

Ми також вивчили, яким чином закритість податкових реєстрів відображається на бізнес-середовищі та суспільстві. За результатами опитування, яке було проведено серед користувачів аналітичної платформи YouControl, більше 80% опитаних підкреслили, що доступ до інформації про податкові зобов'язання та сплачені податки компаній є вкрай важливим.

Ми також активно взаємодіяли з медіа, надаючи нашу експертизу для їхніх матеріалів. Такі партнерства допомогли висвітлити важливі соціальні питання. Наприклад, спільно з Forbes ми досліджували провідні агрокомпанії, з The Page аналізували задекларовані доходи народних депутатів, а з NV створювали рейтинг найбагатших українців. У співпраці з BRDO ми підготували огляд тридцяти найкращих ІТ-компаній за 2023 рік, а з Офісом розвитку експорту вивчали меблеву індустрію, легку промисловість та косметичний ринок.

З використанням доступних інформаційних джерел, нами було проведено ряд значущих медійних розслідувань, які викликали інтерес суспільства до актуальних і резонансних ситуацій. Наприклад:

➡️У сфері державної медицини було виявлено випадок корупції: журналісти розкрили інформацію про лікаря з Вінниці, який став власником 13 квартир та трьох автомобілів Tesla. Цікаво, що він зареєстрував шестикімнатні апартаменти в Києві на свою дружину, яка є пенсіонеркою.

➡️ Інформаційні маніпуляції, витік компрометуючих матеріалів і вплив на суспільні настрої — дослідження власника телеграм-каналу "Joker" та його участі у формуванні та розповсюдженні медійних скандалів, що стосуються політичних інтриг та інформаційних атак.

➡️Незаконне збагачення через комунальне підприємство – це розслідування стосовно керівника КП "Обрій", який за символічну суму в 1 гривню орендує тисячі квадратних метрів престижної нерухомості з Фонду державного майна у Києві, а потім здає її в суборенду за ринковими тарифами.

Розширення освітніх можливостей з YouControl Academy

2024 рік став знаковим для YouControl Academy, адже ми запустили два нові курси: "OSINT для юристів" та "OSINT. Робота з реєстрами". У даний час ми активно розробляємо наш перший міжнародний курс, який відкриє нові можливості для отримання знань для слухачів з різних країн.

Сьогодні YouControl Academy пропонує п'ять ключових напрямків навчання: комплаєнс, OSINT, AML, кібербезпека та фінансовий моніторинг. Наша команда авторів зросла до 72 експертів, з яких 9 – це спеціалісти з України, що представляють понад 20 країн. Протягом останнього року ми залучили більше 10 000 нових студентів, з яких 3 000 успішно завершили курси і отримали сертифікати. Особливо вражає те, що слухачі YC Academy представляють більше 60 країн світу, серед яких є журналісти, студенти, бізнесмены та керівники рівня C-level.

Наші досягнення визнали також професійні організації. Цього року нам вдалося зайняти третю позицію в категорії "Найкращий освітній проєкт в інвестиціях" на FinAwards, що стало нашою другою нагородою за останні два роки.

Відкритість як основа довіри

Прозорість є не просто принципом, а ключовим елементом для встановлення довіри між державою, підприємництвом і громадою. Незважаючи на численні виклики, у цьому році ми невтомно відстоювали важливість відкритих даних, які є життєво необхідними для зростання та відновлення України.

Завдяки спільним зусиллям суспільства, медіа та бізнесу вдалося досягти відкриття ряду критично важливих реєстрів: списків корупціонерів, фінансової інформації компаній, арештованих активів і часткового доступу до Єдиного державного реєстру. На сьогодні ми вважаємо важливим забезпечення доступу до інформації про податковий борг, ліцензії, екологічні дані та повне відкриття ЄДР. Ці дані слугують основою для громадського моніторингу та зміцнення антикорупційного тиску.

Водночас ми не стояли осторонь важливого євроінтеграційного процесу. Законопроект №8153 про захист персональних даних викликав чимало дискусій. Ми підтримуємо необхідність змін, але виступаємо за доопрацювання -- для того, щоб закон відповідав як стандартам ЄС, так і реаліям українського суспільства. Наші рекомендації вже передані парламентарям, і ми сподіваємося на їх врахування до другого читання.

Нещодавно Україна стала жертвою однієї з найбільших кібератак, яка торкнулася державних реєстрів під контролем Міністерства юстиції. Це призвело до тимчасового призупинення функціонування важливих реєстрів. Попри цю непросту обставину, аналітична система YouControl продовжує функціонувати без збоїв.

Від концепції до реального впливу. Початок нового десятиліття.

У 2024 році ми відзначили десятиріччя з моменту заснування компанії YouControl. Все почалося у 2014-му, коли виникла ідея зробити бізнес-середовище більш прозорим. Сьогодні YouControl об'єднує понад 220 джерел відкритої інформації, тисячі підприємств, яким ми допомогли мінімізувати ризики, і щорічно отримує більше 60 мільйонів запитів від користувачів, що свідчить про значущість наших аналітичних інструментів у процесі прийняття обґрунтованих рішень.

Десятиліття для нас є більше, ніж просто число. Це шлях, сповнений етапами становлення, безперервного зростання та віри в те, що відкриті дані здатні трансформувати світ. Ми щиро вдячні всім — нашим клієнтам, партнерам та команді — за те, що ви були і залишаєтеся з нами. Спільно ми працюємо над формуванням майбутнього, де прозорість, чесність та рішення на основі даних стають стандартом.