Шахраї розробили нову методику обману — інвестиційні проєкти в мережі. | Люди та виклики | Експрес онлайн

Ділимося порадами, як уникнути їхніх пасток.

В останній час спостерігається значне зростання випадків онлайн-шахрайства, коли громадянам пропонують інвестувати свої кошти в різноманітні проєкти з обіцянками вражаючих прибутків. Насправді ж, шахраї використовують ці схеми, щоб обманом заволодіти грошима людей, часто підштовхуючи своїх жертв до фінансових труднощів.

У двадцятирічної дівчини з Прикарпаття зав’язався контакт у соціальних мережах з молодим чоловіком. Він швидко завоював її довіру, запевняючи про можливість отримати високі доходи. Обіцяв, що їй не потрібно буде нічого робити, окрім як інвестувати в криптовалютну платформу, а згодом отримувати значні відсотки. Дівчина зізналася, що не має накопичень. На це новий знайомий порадив їй взяти кредит. На жаль, вона вирішила слідувати його порадам, кілька разів підвищувала кредитний ліміт на своєму банківському рахунку і переказувала кошти за вказаними реквізитами. Сподіваючись на величезний прибуток, як обіцяв її "друг" з інтернету. Проте, після того, як вона перевела 70 тисяч гривень, "приятель" заблокував її у соцмережі.

У аналогічну ситуацію опинився 68-річний мешканець Тернополя, який в результаті цього шахрайства втратив приблизно мільйон гривень.

У соціальній мережі пенсіонер натрапив на оголошення про навчання в сфері інвестицій та можливість отримання прибутку, -- повідомляє прес-секретар обласної поліції Сергій Крета. -- Чоловік перейшов за наданим посиланням, де з ним зв'язався так званий брокер-аналітик, який надав інструкції щодо заробітку на інвестиціях. Пенсіонер зареєструвався на сайті і протягом липня-вересня кількома транзакціями переказав з власного електронного гаманця на вказаний рахунок 28 100 доларів. Після цього зв'язок із брокером перервався, а доступ до платформи виявився заблокованим.

У Хмельницькій області кіберполіція виявила групу з чотирьох шахраїв, які незаконно заволоділи цифровими активами не лише українців, а й мешканців європейських країн та Близького Сходу.

В тематичних спільнотах у месенджері Telegram вони заохочували людей інвестувати в криптовалюту, показуючи розкішний спосіб життя та "вигідні трейдингові угоди", - зазначила начальниця відділу комунікацій обласної поліції Інна Глега. - Після придбання електронних грошей потерпілі виявляли, що аферисти блокували доступ до їхніх активів, унеможливлюючи виведення купленої цифрової валюти з криптогаманця. Замість цього шахраї переводили її в готівку на свій рахунок. Правоохоронці виявили щонайменше п’ятьох українців, які стали жертвами криптошахраїв. Тепер організатору схеми та трьом його спільникам загрожує до восьми років позбавлення волі.

Ось інша версія цієї історії. 15-річна дівчина з Чернівців натрапила на оголошення в соціальних мережах про можливість дистанційної роботи, що передбачала ставлення "лайків" під постами закордонних готелів. Юна вирішила спробувати заробити трохи грошей. Спочатку "роботодавці" кілька разів дійсно перевели їй невеликі суми. Проте згодом вони запропонували їй інвестувати свої власні кошти в їхній проект з обіцянкою більшого прибутку.

Дівчина отримала доступ до банківських рахунків своїх батьків і почала переказувати звідти гроші, -- зазначила речниця обласної поліції Кароліна Маришева. -- Щоб неповнолітня не запідозрила нічого підозрілого, після першого вкладення шахраї повернули їй гроші з відсотками. Це ще більше розпалило її інтерес. Аферисти запевняли, що чим більше вона інвестує, тим більший прибуток отримає. Вражена такими гарантіями, дівчина переказала з батьківських рахунків 548 тисяч гривень! Після цього шахраї припинили відповідати на її повідомлення і заблокували її.

Зазвичай шахраї використовують привабливі пропозиції через месенджери та соціальні мережі, де їм легше залишатися непоміченими та уникати відповідальності, -- зазначає Артем Олещенко, речник департаменту кіберполіції. -- Серед найпоширеніших схем обману, пов'язаних із криптовалютою, можна виділити "піраміди" та фальшиві компанії, які збирають гроші для нібито успішних криптопроєктів. Основна ідея "піраміди" полягає в тому, що злочинці обіцяють своїм інвесторам значні прибутки та виконують ці обіцянки на початкових етапах. Проте насправді виплати здійснюються за рахунок внесків нових учасників. Як тільки кількість нових інвесторів починає знижуватися, схема руйнується, і більшість людей залишається без грошей. Це свого роду українська версія МММ.

На відміну від "піраміди", фейкові компанії пропонують людям робити інвестиції для подальшого отримання надприбутків. Коли довірливі клієнти перерахують велику суму, спритники закривають своє фіктивне "підприємство" і зникають з грішми. Зрозуміло, що вкладники не отримують жодних обіцяних біткоїнів. Досить часто криптошахраї використовують "романтичну аферу". Своїх майбутніх жертв відшукують на сайтах знайомств і вдають із себе залицяльників. Під час тривалого спілкування пропонують високі заробітки на інвестиціях. І знову ж таки -- після декількох внесків потерпілого зникають".

Щодня сотні українців потрапляють в пастку фальшивих онлайн-казино, які насправді створені не для розваги, а з метою фінансового обману, -- зазначає речниця поліції Вінницької області Заріна Маєвська. -- Зловмисники обіцяють гарантовані виграші без жодних вкладень. Після реєстрації та участі у так званій грі, жертва отримує повідомлення про виграш великої суми. Іноді їм пропонують подвоїти або потроїти виграш. Проте реальні гроші обіцяють виплатити тільки після внесення комісії, податку, відсотків за "монетизацію" гривні, верифікації та інше. Потерпілий готовий витратити свої гроші, щоб отримати частину виграшу. Після цієї оплати зв'язок із шахраями переривається.

Власне в такій ситуції опинився 34-річний житель Великоборовицької громади, що на Тернопільщині. У соцмережі він натрапив на оголошення з пропозицією виграти тисячу доларів. "У випадку програшу ви втратите лише наші кошти, а у разі успіху -- виплатимо вам 40% чистого виграшу" -- йшлося у заманливій публікації. Чоловік спокусився. Його не злякала навіть сплата комісії за виграш. Пере­йшов за посиланням і спочатку сплатив дві тисячі гривень. Коли виграш подвоївся, перевів ще п'ять тисяч. А потім вніс ще п'ять тисяч, щоб вивести виграні кошти на власний рахунок. Після цього ігри завершилися і потерпілого заблокували. Тож замість очікуваного виграшу в понад 40 тисяч гривень, він втратив 12 тисяч власних заощаджень.

Як уникнути пасток, які ставлять такі хитромудрі шахраї?

● А. Олещенко:

Не варто покладатися на пропозиції "легких заробітків" — це поширений трюк шахраїв. Перш ніж погоджуватися на будь-яку співпрацю, важливо ретельно перевірити репутацію компанії в інтернеті, ознайомитися з відгуками на незалежних платформах. Рекомендується також зв’язатися з особами, які пропонують інвестиції, і дізнатися, де зареєстрована їхня юридична особа, а також хто є бенефіціаром. Відсутність чіткої відповіді має бути сигналом для настороженості. Крім того, не забудьте перевірити профілі цих організацій у соціальних мережах, а також сайт інвестиційного проекту за допомогою спеціалізованих сервісів: дізнайтеся, коли він був створений і на кого зареєстрований. Якщо ресурс існує лише кілька днів, це може свідчити про його шахрайський характер.